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第515章 家族信托成立管理家族财富（第1页）

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：家族信托成立，管理家族财富（：家族信托成立，管理家族财富（第22页）签字仪式后，是简短的信托运作启动会。

吴女士率先展示了由她团队制定的、已获得姐妹俩初步认可的《“基石信托”

投资政策声明（ips）草案》。

大屏幕上投射出清晰的图表。

“基于信托的长期性、保障性核心目标，及稳健中求增值的风险偏好，”

吴女士的声音专业而清晰，“我们为信托资产设计了‘核心-卫星’配置策略。

核心部分，约占可投资资产的70，将主要配置于全球顶级主权债券、高质量投资级企业债、以及具有稳定分红和强大护城河的跨国蓝筹股，目标是获取稳定的票息、股息收入，并抵御通货膨胀，确保信托支付能力的绝对安全与可持续。”

她切换了一张图表：“卫星部分，约占30，用于适度增强收益。

这部分将进行更为积极的全球多元化配置，包括有潜力的成长型股票、私募信贷、部分发达市场核心地段的收租型商业地产（通过reits或直接持有），以及少量用于对冲通胀的大宗商品相关资产。

所有投资将遵循严格的esg（环境、社会、治理）筛选标准，这符合信托契约中关于‘社会价值’的导向。”

“资产托管将在瑞士、新加坡等金融中心进行，确保安全与合规。

流动性管理方面，我们将始终保持不低于信托年度预计支出两倍的现金及类现金资产，以应对突发的大额支付需求，比如父母可能需要的紧急医疗转运或特殊治疗。”

吴女士结束汇报，看向韩丽梅和张艳红。

韩丽梅略一沉吟，问道：“预期整体年化回报率，扣除所有费用后，在保守情景下的估算？”

“基于当前市场环境和我们的模型，扣除管理费、托管费等所有费用后，我们预设的长期保守情景年化回报目标在4-6之间。

这足以覆盖父母当前及未来可预见的最高标准养护费用、信托本身的行政开支，并为激励基金池提供适度积累。”

吴女士回答得十分谨慎。

“可以。

具体投资组合的季度调整，由你和投资委员会按ips执行，定期向家族理事会报告。”

韩丽梅授权。

接下来是陈博士的税务简报。

他阐述了信托设立地（最终选择了兼具普通法系优势、税务中立且对家族信托友好的新加坡）的考量，以及资产注入过程中已完成的最优税务筹划，确保本次设立本身税负最小化。

同时，他概述了信托未来运作中，在受益人分配、跨境税务申报等方面需要注意的事项和规划思路。

“我们将确保信托在所有相关司法管辖区保持税务透明和合规，为受益人处理税务事宜提供专业支持。”

陈博士总结道。

周律师则通报了信托的治理架构启动情况：“即日起，‘基石信托家族理事会’正式成立。

首届理事会成员为韩丽梅女士、张艳红女士。

理事会将每季度召开一次正式会议，审议信托财务报告、投资表现、受益分配情况，并决策需要理事会批准的重大事项。

日常沟通将通过加密线上平台进行。